商业银行智能设备的普及，为客户提供了自助办理业务渠道，提高业务了办理效率，但也出现了持用他人身份证冒名办理银行卡开户业务的情况。冒名账户的开立，为不法分子进行洗钱、诈骗、非法集资、网络赌博等行为提供了方便，存在极大风险隐患。为此，工行淄博分行采取有力措施，加大对冒名开户业务核查力度，采取针对性措施加以防范，全行防控能力明显提升。
工行淄博分行根据省行下发的《关于近期冒名开户风险事件频发的提示》相关内容，做好网点审核要点和甄别技巧的培训工作，通过风险提示的方式将防范要点下发所辖支行，引导辖内支行做好专项防范，同时将该项工作列入重点风险管控进行管理。对于冒名开户业务负有责任柜员和现场审核人员，工行淄博分行加重了责任认定和处罚，起到了警示作用，同时对发生的冒名开户业务做好后续跟进处理，协调督促相关支行和网点按照总行相关规定完成账户冻结处理，避免账户违规使用而导致的风险进一步扩大。(侯巍)
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