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梦醒时分信用卡被刷爆，“银行负责人”都是假的
“10天后，我们没能等到大额卡，得到的回复是珠海总部的操作系统需要有识别码才能进入，一时无法获取。”李丽回忆，从春节、正月初八，再到正月十五，能量国际以“已寄到黄石”“卡数太多难同时开卡”等各种理由拖延时间。
直到4月初，学员们查看账目明细发现，早在2月，信用卡已透支，消费地点多为商场、建材市场等地。他们还发现，所谓的“银行负责人”其实是能量国际的员工。
而此时，王波那张2万元额度的信用卡，连同滞纳金累计需要还款6万元。而同期学员李文一张3.9万元额度的信用卡显示已欠债11.9万元。大家陷入了被银行四处追账的窘境，房贷、车贷更是无从办理，5年之内可能都难以恢复自己的资信。更有甚者，连子女办信用卡也被银行拒之门外。
“追梦者”的钱就这样打水漂了?新花招又来了——
“要弥补损失，只有继续‘拉人头’”
吴某曾在朋友圈发布培训课动态宣传 (手机截图由报案者提供)
“卡神”梦已碎，接下来还有更艰巨的问题摆在眼前：学员们能否搜集到完整的证据链?这究竟是一场信用卡诈骗还是传销新花招?由此造成的经济损失和信用“污点”如何弥补?“造梦者”给李丽们带来的麻烦远没有终结。
察觉到这场精心设计的骗局后，这些“追梦者”发现，曾经的联络人开始玩起了“失踪”，要么说人在外地，信用卡透支和自己无关，要么干脆打不通电话。受骗的学员们开始联合起来，一边向派出所报案，一边开始搜集证据，寻找骗局中的蛛丝马迹。
“我在同一名公司里的职员吃饭时，无意间套出了一些信息。”王波告诉记者，这名职员透露，能量国际销售部负责人吴某与位于银座晶都的一家公司有密切关系，在1月20号左右，这个公司把学员的信用卡都刷透支后，再把钱交给吴某，吴某向这家公司支付手续费。
直到今年7月，学员们在万达写字楼终于找到了能量国际的相关负责人宋某，得到的回复则是：“能量国际公司已经注销了，之前所有的账目和我们新成立的金融教育中心都没有关系了。”
几经辗转，吴某的助理刘某给学员这样的说法：“第四期金融课程又要开课了，你们只有继续发展学员才能拿到提成，这样才有可能弥补你们的信用卡损失。”学员李丽告诉记者，新一期的金融课程噱头又发生了变化，变成了“5万元组合包”，只要交5万元，“就可享受到红叶谷免费游玩、包吃住，还能享受公司的股权分红。”
“从这一点或许更能看出这家公司非法传销的本质，我们一直努力向警方提供更多证据。”李丽说。通过目前提供的证据警方发现，“这个组织有可能涉及信用卡诈骗，或涉及非法传销，但具体如何定性，还需要报案者提供更多线索。”延伸阅读
空手套白狼的“进化法则”
“最近两年，南方传销组织不断衍生出新的招式，有的已在济南复制。”在公安部门从事经济侦查工作多年的刘先生介绍，近两年，类似广西一号传销大案、1040阳光工程等多种新式传销组织，都横跨广西、安徽、山东等多个省份，不再像以前一样集中在一个区域集中授课，而是隐蔽在一些高档社区里，一对一授课，形式更加隐蔽。
比如在淄博市，“创享未来国际会所”在互联网上大肆宣传、鼓动网民投资，宣传其经营“小额投资，网上理财”项目，波及8省;2013年11月，于某杰成立烟台腾珑投资有限公司，以销售“美国德士达石油公司原始股”为名，通过购买所谓原始股票获得加入资格并成为会员，发展下线。
上述案件中，传销人员多分布在30到40岁之间。令经侦大队感到吃惊的是，现在传销人员开始向高学历人群蔓延，除了有下岗职工、农民等外，也不乏银行职员、退休高干人员、老师等群体。
“以前都是卖东西搞传销，有实物，通过亲朋邻里发展会员、拉人头，采用欺骗手段聚众灌输‘一夜暴富’的思想，限制人身自由;现在的传销模式已经进入‘空手套白狼’的时代。”济南市公安局长清分局经侦大队成员赵鹏，曾参与侦破长清区的1040阳光工程传销案，他认为，现在已从传销实物变成传销理念，传销利润或资本，有的甚至不会限制人身自由，而是以个人资信、高额入会费用等利益牵制成员。 2/3 首页 上一页 1 2 3 下一页 尾页 |
